Rentner müssen nach dem Tod eines Ehepartners aufgrund der Steuerverschiebung der "Hinterbliebenenstrafe" mit höheren Steuern rechnen. Retirees face higher taxes after a spouse's death due to the "survivor's penalty" tax shift.

Die "Hinterbliebenenstrafe" bezieht sich auf höhere Steuern, die Rentner nach dem Tod eines Ehepartners zu zahlen haben, wenn sie von der gemeinsamen zur einzigen Steuererklärung wechseln. The "survivor's penalty" refers to increased taxes faced by retirees after a spouse's death when they switch from joint to single tax filing. Diese Verschiebung führt oft zu höheren Sätzen und geringeren Abzügen. This shift often results in higher rates and reduced deductions. Um diese Strafe abzumildern, empfehlen Finanzexperten eine frühzeitige Steuerplanung, einschließlich der Erstellung von Prognosen und der Verwendung niedrigerer Steuerklassen im Vorruhestand. To mitigate this penalty, financial experts recommend early tax planning, including running projections and utilizing lower tax brackets in early retirement. Zu den Strategien gehören das Abheben von Vorsteuerkonten und die Durchführung von Roth IRA-Umwandlungen, um die Steuerlast zu minimieren. Strategies include withdrawing from pretax accounts and conducting Roth IRA conversions to minimize tax burdens.

Artikel

NBC 6 South Florida

NBC 7 San Diego

NBC New York

NBC Philadelphia

NBC Chicago

NBC Connecticut

-- weniger anzeigen --

Weiterführende Lektüre