Die Kosten für indische Bankkredite können bis Ende 2026 sinken, aber hohe Delinquentitäten bleiben aufgrund der laufenden notleidenden Kredite bestehen. Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans.

Die indischen Bankenkreditkosten werden voraussichtlich in der zweiten Hälfte des Geschäftsjahres 2026 sinken, aber die kurzfristigen Zahlungsverzugsmengen werden aufgrund des anhaltenden Zustroms von nicht rentablen Vermögenswerten hoch bleiben, so ein UBS-Bericht. Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. Während das Portfolio bei Risiko (PAR) 1-90 30 Basispunkte auf 3,8 % für Banken und 80 Basispunkte auf 3,2 % für NBFCs sank, blieben die frühen Delinquenztrends in Schlüsselstaaten wie Westbengalen und Maharashtra flach. While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. Die NBFCs zeigten stärkere Verbesserungen, vor allem in PAR 31-90, die 60 Basispunkte sanken. NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. Eine anhaltende wirtschaftliche Verlangsamung könnte die Kreditqualität, die Druckmargen und das Gebührenwachstum verschlechtern, wobei steigende Einlagenkosten die Rentabilität der Banken kurzfristig beeinträchtigen dürften. A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term.