Indische Banken sehen 11,5%-12,5 % Kreditwachstum trotz globaler Herausforderungen, mit starken Fundamentaldaten und niedrigem Risikorisiko. Indian banks to see 11.5%-12.5% credit growth despite global challenges, with strong fundamentals and low risk exposure.

Die indischen Banken sind auf ein stetiges Kreditwachstum von 11,5 % bis 12,5 % in den nächsten beiden Geschäftsjahren trotz des weltweiten Konjunkturwindes eingestellt, so S&P Global Ratings. Indian banks are set for steady credit growth of 11.5%–12.5% over the next two fiscal years despite global economic headwinds, according to S&P Global Ratings. Starke inländische Fundamentaldaten, ein geringes Risiko für gefährdete Sektoren (nur 2 % der Darlehen in Textil- und Schmuckbranchen) und eine robuste Entschuldung durch Unternehmen unterstützen die Widerstandsfähigkeit. Strong domestic fundamentals, low exposure to vulnerable sectors (just 2% of loans in textiles and gems/jewelry), and robust corporate deleveraging support resilience. Während die Kreditkosten aufgrund des Stresses bei unbesicherten Privat- und KMU-Krediten auf 80–90 Basispunkte steigen dürften, sind die Banken gut aufgestellt, um Verluste zu abbauen, wobei die Gewinnvorausschätzungen weiterhin stark sind. While credit costs are expected to rise to 80–90 basis points due to stress in unsecured retail and SME loans, banks are well-positioned to absorb losses, with pre-provision profits remaining strong. Die Rupienabschreibung hat aufgrund der niedrigen Fremdverschuldung und der weitverbreiteten Absicherung nur begrenzte Auswirkungen. The rupee’s depreciation has limited impact due to low external borrowing and widespread hedging. Es wird erwartet, dass die Rentabilität über dem Durchschnitt bleibt, obwohl sich die Nettozinsspannen leicht auf rund 3,4 % verdichten könnten. Profitability is expected to stay above average, though net interest margins may slightly compress to around 3.4%.