Das Ergebnis von Sparzinsen kann aufgrund einer britischen Steuerschwelle etwas geringer ausfallen. Earning slightly more in savings interest can lower take-home pay due to a UK tax threshold quirk.

Der Finanzexperte Martin Lewis hat eine britische Steueranomalie aufgedeckt, bei der ein etwas höheres Einkommen aus Sparzinsen das Nettoeinkommen für diejenigen in der Nähe der Steuerschwelle von 50.270 £ senken kann. Personal finance expert Martin Lewis has exposed a UK tax anomaly where earning slightly more in savings interest can reduce net income for those near the £50,270 higher-rate tax threshold. Wenn das Einkommen dieses Niveau überschreitet, sinkt das persönliche Spargeld von £ 1.000 auf £ 500, was höhere Steuern auf Zinsen auslöst. When income exceeds this level, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering higher taxes on interest. Infolgedessen kann das Verdienen von 1.000 £ an Zinsen bei gleichzeitigem Gewinn von 49.300 £ zu 200 £ Steuern führen, sodass nur 800 £ übrig bleiben. As a result, earning £1,000 in interest while making £49,300 can lead to £200 in tax, leaving only £800. Die Verringerung der Zinsen auf £950 hält das Gesamteinkommen unter der Schwelle, so dass die volle £950 steuerfrei bleiben kann – was £150 mehr Lohn nach Hause bringt. Reducing interest to £950 keeps total income below the threshold, allowing the full £950 to remain tax-free—resulting in £150 more take-home pay. Dieses kontraintuitive Ergebnis wirkt sich auf eine enge Gruppe aus, zeigt jedoch eine strukturelle Inkonsistenz im Steuergesetzbuch. This counterintuitive outcome affects a narrow group but reveals a structural inconsistency in the tax code.