Die Zahlungsausfälle bei Hypotheken in den USA stiegen im 2. Quartal 2025 auf 3,68 % und übertrafen damit aufgrund der Inflation, der hohen Immobilienpreise und der beendeten Hilfsprogramme das Niveau vor der Pandemie. U.S. mortgage delinquency rose to 3.68% in Q2 2025, surpassing pre-pandemic levels due to inflation, high home prices, and ended relief programs.

Ab dem zweiten Quartal 2025 erreichten die US-Hypothekenkriminalitätsraten 3,68 %, übertrafen das vorpandemische Niveau und stiegen von einem Pandemietief von 1,39 % an, angetrieben durch Inflation, rekordhohe Wohnpreise und steigende Versicherungskosten. As of Q2 2025, U.S. mortgage delinquency rates reached 3.68%, exceeding pre-pandemic levels and rising from a pandemic low of 1.39%, driven by inflation, record-high home prices, and soaring insurance costs. Hypothekenschulden, über 70% der gesamten Haushaltsschulden bei $12,9 Billionen, bleibt die größte Verbraucherschuldenkategorie, mit Delinquenzraten für Auto-, Studenten- und Kreditkartendarlehen auch übertreffen pre-pandemic Hochs. Mortgage debt, over 70% of total household debt at $12.9 trillion, remains the largest consumer debt category, with delinquency rates for auto, student, and credit card loans also surpassing pre-pandemic highs. Südstaaten wie Mississippi und Louisiana weisen die höchsten Delinquenzraten auf, während Westküstenstaaten wie Oregon und Kalifornien die niedrigsten haben. Southern states like Mississippi and Louisiana show the highest delinquency rates, while West Coast states such as Oregon and California have the lowest. Das Ende der pandemischen Hilfsprogramme hat zu der Zunahme beigetragen, wodurch Bedenken hinsichtlich der Erschwinglichkeit des Wohnraums, der finanziellen Stabilität und der größeren wirtschaftlichen Auswirkungen aufkommen. The end of pandemic-era relief programs has contributed to the increase, raising concerns about housing affordability, financial stability, and broader economic impacts.