Die US-Hypothekenzinsen fielen im Oktober 2025 leicht ab, wobei Prognosen für einen erhöhten Eigenheimkauf und -refinanzierung aufgrund der erwarteten Senkungen der Fed-Rate zu erwarten waren. U.S. mortgage rates dipped slightly in October 2025, with forecasts of increased home buying and refinancing due to expected Fed rate cuts.

Am 20. Oktober 2025 zeigen die US-Hypothekenzinsen einen leichten Rückgang, wobei der durchschnittliche 30-Jahres-Festzins bei 6,19 % und die Refinanzierungszinsen bei 6,33 % gegenüber den jüngsten Hochs bei knapp 7 % liegen. As of October 20, 2025, U.S. mortgage rates show modest declines, with the average 30-year fixed rate at 6.19% and refinance rates at 6.33%, down from recent highs near 7%. Hypotheken mit variablem Zinssatz bleiben wettbewerbsfähig, wobei die 7/6 ARM-Zinssätze zwischen 5,625 % und 5,875 % liegen. Adjustable-rate mortgages remain competitive, with 7/6 ARM rates ranging from 5.625% to 5.875%. Die Hypothekenbankers Association prognostiziert im Jahr 2026 2,2 Billionen US-Dollar an Hypotheken-Ursprungszinsen, angetrieben von erwarteten Zinssenkungen der Fed, steigendem Hausangebot und verbesserter Erschwinglichkeit. The Mortgage Bankers Association forecasts $2.2 trillion in mortgage originations in 2026, driven by expected Fed rate cuts, rising home supply, and improved affordability. Trotz erhöhter langfristiger Renditen können niedrigere Kreditkosten die Refinanzierung und den Heimkauf fördern, insbesondere für Kreditnehmer mit starkem Kredit- und Eigenkapital. Despite elevated long-term yields, lower borrowing costs may encourage refinancing and homebuying, especially for borrowers with strong credit and equity.