US-Einsteigerheime sind knapp, die Preise steigen und machen den ersten Kauf hart, vor allem in Städten wie Austin. U.S. starter homes are scarce, pushing prices up and making first-time buying hard, especially in cities like Austin.

Starter-Häuser sind in knappem Angebot in den USA, so dass Eigenheimbesitzerschaft schwierig für Erstkäufer, vor allem in Städten wie Austin, wo Median-Heimpreise erreicht $560.000 im September 2025 – weit über Erschwinglichkeit trotz Medianeinkommen. Starter homes are in short supply across the U.S., making homeownership difficult for first-time buyers, especially in cities like Austin, where median home prices reached $560,000 in September 2025—far exceeding affordability despite median incomes. Der Anteil der neuen Häuser, die als Einstiegseinheiten gebaut wurden, ist von 40 % in den 1980er Jahren auf nur 12 % bis 2023 gesunken, was auf steigende Baukosten zurückzuführen ist, darunter eine 40 %ige Materialerhöhung seit 2020 und Zölle auf Gegenstände wie Holz. The share of new homes built as entry-level units has dropped from 40% in the 1980s to just 12% by 2023, driven by rising construction costs, including a 40% increase in materials since 2020 and tariffs on items like lumber. Zonierungsbeschränkungen, langwierige Genehmigungsverfahren und Widerstand bestehender Eigenheimbesitzer begrenzen die Entwicklung weiter. Zoning restrictions, lengthy approval processes, and opposition from existing homeowners further limit development. Während einige Städte wie Houston mit Deregulierung und kleineren Losgrößen erfolgreich waren, sind die Fortschritte landesweit nach wie vor langsam. While some cities like Houston have seen success with deregulation and smaller lot sizes, progress remains slow nationwide. Experten empfehlen, die Kreditvergabe zu verbessern, konsequent einzusparen und Unterstützung von den Finanzinstituten der Gemeinschaft zu suchen, um sich auf künftige Marktveränderungen vorzubereiten, insbesondere wenn die Hypothekarzinsen sinken. Experts recommend improving credit, saving consistently, and seeking support from Community Development Financial Institutions to prepare for future market shifts, especially if mortgage rates decline.