Die F&M Bank verzeichnete aufgrund höherer Aufwendungen etwas niedrigere Gewinne im dritten Quartal 2025, doch die Erträge stiegen im laufenden Jahr, die Vermögenswerte wuchsen und es half 176 Familien, Häuser zu kaufen. F&M Bank posted slightly lower Q3 2025 profits due to higher expenses, but year-to-date earnings rose, assets grew, and it helped 176 families buy homes.

F&M Bank Corp. meldete im dritten Quartal 2025 einen Nettogewinn von 2,9 Mio. $ oder 0,82 $ pro Aktie, der aufgrund höherer Nichtzinsaufwendungen leicht unter dem Vorquartal lag. F&M Bank Corp. reported third-quarter 2025 net income of $2.9 million, or $0.82 per share, slightly down from the prior quarter due to higher noninterest expenses. Der Jahresüberschuss erreichte 8,3 Millionen US-Dollar, was einem Anstieg von 3,3 Millionen US-Dollar gegenüber dem Jahr 2024 entspricht. Year-to-date net income reached $8.3 million, up $3.3 million from 2024. Das gesamte Vermögen stieg auf 1,36 Milliarden US-Dollar, wobei Kredite und Einlagen seit Jahresende 2024 zunahmen. Total assets rose to $1.36 billion, with loans and deposits increasing since year-end 2024. Die Nettozinsspanne sank auf 3,36 % unter steigenden Finanzierungskosten, obwohl die Rückstellungen für Kreditverluste auf 539 000 $ zurückgingen. The net interest margin declined to 3.36% amid rising funding costs, though the provision for credit losses dropped to $539,000. Der greifbare Buchwert der Bank pro Aktie wuchs um 17,4% auf 27,63 Dollar. The bank’s tangible book value per share grew 17.4% year-to-date to $27.63. F&M Mortgage half 176 Familien, Häuser zu kaufen, darunter 95 Erstkäufer, da die Bank die Unterstützung der Gemeinde und die nachhaltige Rentabilität im Shenandoah Valley betonte. F&M Mortgage helped 176 families buy homes, including 95 first-time buyers, as the bank emphasized community support and sustainable profitability in the Shenandoah Valley.