Indische NBFCs treffen Rs 50 lakh crore in Vermögenswerten bis 2027, geführt durch Fahrzeug-und Heimkredite, mit vorsichtigem Wachstum inmitten steigender Risiken. Indian NBFCs to hit Rs 50 lakh crore in assets by 2027, led by vehicle and home loans, with cautious growth amid rising risks.

Bis März 2027 sollen indische Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs) Rs 50 lakh crore in den verwalteten Vermögenswerten erreichen, die jährlich um 18-19 % wachsen und durch eine starke Nachfrage nach Fahrzeugfinanzierungen und Heimkrediten angetrieben werden. Indian non-banking financial companies (NBFCs) are projected to reach Rs 50 lakh crore in assets under management by March 2027, growing 18-19% annually, driven by strong demand in vehicle finance and home loans. Die Fahrzeugfinanzierung wird voraussichtlich um 16–17 % wachsen, bedingt durch GST-Senkungen, steigende Prämien und Gebrauchtwagenverkäufe, während die Hauskredite um 12–13 % steigen werden, was auf Bankenkonkurrenz und eine gemäßigte Nachfrage nach Immobilien zurückzuführen ist. Vehicle finance is expected to grow 16-17% due to GST cuts, rising premium and used car sales, while home loans will rise 12-13%, slightly slower due to bank competition and moderating real estate demand. Die NBFC konzentrieren sich auf ein vorsichtiges, risikogesteuertes Wachstum angesichts steigender Verschuldungsbedenken, insbesondere bei unbesicherten MSME- und Privatkrediten, die mit einer langsameren Expansion konfrontiert sind. NBFCs are focusing on cautious, risk-controlled growth amid rising leverage concerns, particularly in unsecured MSME and personal loans, which face slower expansion. Goldkredite werden voraussichtlich übertreffen, unterstützt durch hohe Goldpreise und Formalisierungstrends. Gold loans are expected to outperform, supported by high gold prices and formalization trends.