Die Zahlungsausfälle von indischen Smartphone-Darlehen stiegen monatlich um 20 % nach einem RBI-Verbot der Blockierung von entfernten Geräten im Jahr 2024, aber Experten sagen, dass der Trend überschaubar ist. Indian smartphone loan defaults rose 20% monthly after a 2024 RBI ban on remote device blocking, but experts say the trend is manageable.

Smartphone-Finanzierungsausfälle in Indien steigen stark, mit einem 20%-Monats-Anstieg an Straftaten nach der Reserve Bank of India's 2024 Verbot von Kreditgebern Remote-Blocking-Geräte aufgrund von Datenschutz-Bedenken. Smartphone financing defaults in India are rising sharply, with a 20% month-on-month increase in delinquencies following the Reserve Bank of India’s 2024 ban on lenders remotely blocking devices due to data privacy concerns. Der Umzug beendete eine Praxis verwendet, um Rückzahlung über OEM-Apps durchzusetzen, aufdecken Schwächen in Kreditportfolios. The move ended a practice used to enforce repayment via OEM apps, exposing weaknesses in loan portfolios. Obwohl Smartphone-Darlehen machen etwa die Hälfte der Verbraucher langlebige Kreditvergabe-Segment, ausstehende Salden sank auf Rs 22.279 Crore bis September 2025, um 4,7 % gegenüber dem Vorjahr. Although smartphone loans make up about half of the consumer durable lending segment, outstanding balances declined to Rs 22,279 crore by September 2025, down 4.7% from the previous year. Die Kreditgeber konzentrieren sich nun auf Kreditnehmer mit höherer Kreditwürdigkeit und Cross-Selling an zuverlässige Kunden. Lenders are now focusing on higher-creditworthiness borrowers and cross-selling to reliable customers. Branchenexperten sagen, dass der Anstieg der Ausfallfälle nicht systemisch ist und über Risikokontrollen gesteuert werden kann, da die meisten Delinquentien vor dem Nicht-Leistungs-Verhältnis gelöst werden. Industry experts say the rise in defaults is not systemic and can be managed through risk controls, as most delinquencies are resolved before becoming non-performing.