Die Pensionäre im Vereinigten Königreich nutzen zunehmend ertragsarme Ersparnisse, die aufgrund der Inflation und des sinkenden Rentenvertrauens einen langfristigen Wert riskieren. UK retirees increasingly use low-yield cash savings, risking long-term value due to inflation and declining pension trust.

Die privaten Haushalte des Vereinigten Königreichs setzen zunehmend auf ertragsschwache Ersparnisse für den Ruhestand, obwohl die Inflation im Laufe der Zeit an Wert abnimmt, wobei 43 % derer, die außerhalb der Renten sparen, Bargeldkonten verwenden – mehr als das Doppelte der 21 %, die Aktien und Aktien von ISA verwenden. UK households are increasingly relying on low-yield cash savings for retirement, despite inflation eroding value over time, with 43% of those saving outside pensions using cash accounts—more than double the 21% using stocks and shares ISAs. Experten warnen vor diesem Trend, der durch das sinkende Vertrauen in die Rentensysteme und die wirtschaftliche Unsicherheit getrieben wird, birgt die Gefahr einer wachsenden Sparlücke im Ruhestand. Experts warn this trend, driven by declining trust in pension systems and economic uncertainty, risks a growing retirement savings gap. Während die Reformen der Regierung darauf abzielen, Investitionen in Vermögenswerte mit höherer Rendite zu fördern und die ISA-Beteiligungen für unter 65 Jahre in bar zu begrenzen, betonen Finanzberater die Notwendigkeit einer frühzeitigen, konsequenten Ersparnis, regelmäßigen Rentenüberprüfungen, Diversifizierung und fachlichen Orientierung, um die langfristige Bereitschaft zu gewährleisten. While government reforms aim to boost investment in higher-return assets and limit cash ISA contributions for under-65s, financial advisors stress the need for early, consistent saving, regular pension reviews, diversification, and professional guidance to ensure long-term readiness.