Die indischen Banken erwarten ein stärkeres Kreditwachstum im FY26 Q3 aufgrund besserer Margen und stabiler Aktiva, trotz schwacher Einlagen. Indian banks expect stronger loan growth in FY26 Q3 due to better margins and stable assets, despite weak deposits.

Indiens Bankensektor wird voraussichtlich ein stärkeres Kreditwachstum in Q3 FY26 verzeichnen, das durch verbesserte Nettozinsmargen, stabile Vermögensqualität und geringere Ausrutschungen bei ungesicherten und Mikrofinanzkrediten angetrieben wird. India’s banking sector is projected to see stronger loan growth in Q3 FY26, driven by improved net interest margins, stable asset quality, and lower slippages in unsecured and microfinance loans. Die ICICI Bank, die Kotak Mahindra Bank, die SBI und ausgewählte mittelgroße Kreditgeber werden voraussichtlich gut abschneiden, während das Einlagenwachstum weiterhin schwach bleibt, die Kredit-Einlagenquote unter Druck steht und Bedenken hinsichtlich künftiger Nettozinsmargen und Ertragsprognosen aufkommen lässt. ICICI Bank, Kotak Mahindra Bank, SBI, and select mid-sized lenders are expected to perform well, while deposit growth remains weak, pressuring credit-deposit ratios and raising concerns over future net interest margins and earnings forecasts. HSBC Mutual Fund hält eine übergewichtige Haltung gegenüber Banken und NBFCs, unter Berufung auf die Verbesserung der Margen, die Wiederherstellung der Asset-Qualität und starke Kreditnachfrage. HSBC Mutual Fund maintains an overweight stance on banks and NBFCs, citing improving margins, recovering asset quality, and strong credit demand.