Ab 2026 müssen die 1951–1959 geborenen Menschen jährlich RMDs von traditionellen IRAs und 401 (k)s im Alter von 73 Jahren nehmen. Starting in 2026, people born 1951–1959 must take annual RMDs from traditional IRAs and 401(k)s at age 73.

Ab 2026 müssen Personen, die zwischen 1951 und 1959 geboren wurden, die erforderlichen Mindestverteilungen (RMDs) aus traditionellen IRAs und 401 (k)s im Alter von 73 Jahren nach dem Secure 2.0 Act annehmen. Starting in 2026, individuals born between 1951 and 1959 must begin taking required minimum distributions (RMDs) from traditional IRAs and 401(k)s at age 73, per the Secure 2.0 Act. RMDs, die steuerpflichtig sind, müssen jährlich anhand von IRS-Lebenserwartungstabellen berechnet und bis zum 31. Dezember jedes Jahres zurückgezogen werden, wobei die erste RMD bis zum 1. April 2026 fällig ist. RMDs, which are taxable, must be calculated annually using IRS life expectancy tables and withdrawn by December 31 each year, with the first RMD due by April 1, 2026. Wenn der erforderliche Betrag nicht zurückgenommen wird, wird eine 25%ige Strafe verhängt, die auf 10% reduziert werden kann, wenn sie umgehend korrigiert wird. Failing to withdraw the required amount triggers a 25% penalty, reducible to 10% if corrected promptly. RMDs gelten nicht für Roth IRAs während der Lebensdauer des Eigentümers, aber Roth 401(k)s und 403(b)s haben auch keine lebenslangen RMDs nach dem neuen Gesetz. RMDs do not apply to Roth IRAs during the owner’s lifetime, but Roth 401(k)s and 403(b)s also have no lifetime RMDs under the new law. Das RMD-Alter wird für die 1960 oder später geborenen Personen auf 75 steigen. The RMD age will rise to 75 for those born in 1960 or later.