Indiens UPI treibt finanzielle Inklusion und Kreditwachstum an und steigert das BIP im zweiten Quartal 2026 auf 8,2 %. India’s UPI drives financial inclusion and credit growth, boosting GDP to 8.2% in Q2 2026.

Indiens Unified Payments Interface (UPI) erweitert den Kreditzugang und die finanzielle Inklusion, indem Banken und Fintechs die Möglichkeit erhalten, zuvor ausgeschlossenen Kreditnehmern mittels überprüfbarer Transaktionsdaten Kredite zu gewähren, was ein starkes Kreditwachstum ohne steigende Ausfälle ermöglicht. India’s Unified Payments Interface (UPI) is expanding credit access and financial inclusion by enabling banks and fintechs to lend to previously excluded borrowers using verifiable transaction data, driving strong credit growth without rising defaults. Im Jahr 2025 erreichten Bankkredite 203 Billionen, Privatkredite wuchsen im Vergleich zum Vorjahr um 8,9 %, und die Verschuldung der privaten Haushalte stieg auf 41,3 % des BIP, wobei nicht-wohnhafte Einzelkredite andere Kreditarten übertrafen. In 2025, bank credit reached ₹203 trillion, personal loans grew 8.9% year-on-year, and household debt rose to 41.3% of GDP, with non-housing retail loans surpassing other loan types. UPI-Transaktionen stiegen auf 228 Milliarden Dollar im Wert von ₹300 Billionen, was einem Anstieg des Volumens um 33 % und einem Anstieg von 21 % im Wert gegenüber 2024 entspricht, wobei Maharashtra und Bihar weit verbreitet für Einkäufe, Überweisungen und Rechnungszahlungen genutzt wurden. UPI transactions surged to 228 billion in value of ₹300 trillion, up 33% in volume and 21% in value from 2024, with widespread use in Maharashtra and Bihar for shopping, transfers, and bill payments. Der RBI-Index für finanzielle Integration stieg bis März 2025 auf 67,0, und die Rolle der UPI-Gruppe bei der Förderung der Wirtschaftstätigkeit trug zum realen BIP-Wachstum Indiens in Q2 FY26 bei, wobei für FY26 ein prognostiziertes Wachstum von 7,4 % erwartet wurde. The RBI’s Financial Inclusion Index rose to 67.0 by March 2025, and UPI’s role in boosting economic activity contributed to India’s 8.2% real GDP growth in Q2 FY26, with a projected 7.4% for FY26. Trotz des UPI-Wachstums ist das Bargeld nach wie vor dominant, wobei sich über 90 % der Nutzer immer noch darauf verlassen und eine hybride Zahlungslandschaft hervorheben. Despite UPI’s growth, cash remains dominant, with over 90% of users still relying on it, highlighting a hybrid payments landscape.